晉商銀行支付風控系統(tǒng)升級改造項目供應商征集公告


一、項目名稱

晉商銀行支付風控系統(tǒng)升級改造項目


二、項目背景


隨著金融科技的快速發(fā)展，電子支付已成為人們日常生活中不可或缺的一部分，同時也帶來了支付風險。我行已經(jīng)建立有效的支付風控系統(tǒng)來識別、評估和控制這些風險。但隨著科技的不斷發(fā)展，新的支付技術、數(shù)據(jù)處理技術和風險識別技術不斷涌現(xiàn)。根據(jù)風控工作需要，我行擬升級支付風控系統(tǒng)，引入新的技術和方法，以提高實時風控的性能和準確性。


三、項目要求


（一）供應商應提供銀行業(yè)支付風控規(guī)則及模型；


（二）系統(tǒng)應具備但不限于以下功能：


1、實時交易風險評估與欺詐檢測：系統(tǒng)需要對每一筆交易進行實時風險評估，以識別潛在的欺詐行為。如果交易風險過高，系統(tǒng)會執(zhí)行攔截操作，從而保護銀行和客戶免受損失。


2、風險識別與評估：通過對交易數(shù)據(jù)的分析，系統(tǒng)需要能夠及時發(fā)現(xiàn)潛在的風險因素，并對其進行評估。包括風險的類型、程度和可能帶來的影響。


3、風險監(jiān)測與預警：系統(tǒng)應實時監(jiān)測交易數(shù)據(jù)，識別異常情況，并發(fā)出預警信號。


4、風險數(shù)據(jù)分析與建模：通過對風險數(shù)據(jù)的深入分析，系統(tǒng)需要能夠了解風險的來源和演化機制，為風險決策提供科學依據(jù)。包括使用統(tǒng)計和建模等手段對風險數(shù)據(jù)進行處理和分析。


5、風險管理策略制定與執(zhí)行：基于風險分析和評估的結果，系統(tǒng)能夠幫助銀行制定有效的風險管理策略，并執(zhí)行這些策略以管理風險。


6、規(guī)則設定與測評管理：可提供靈活的規(guī)則設定功能，允許銀行根據(jù)自身的業(yè)務需求和風險特點來制定風控規(guī)則。同時，系統(tǒng)還應提供規(guī)則測評管理功能，以確保規(guī)則的有效性和準確性。


7、交易控制與綜合查詢：系統(tǒng)可對交易進行控制，包括限制交易金額、頻率等，以防止?jié)撛诘钠墼p行為。同時，系統(tǒng)還應提供綜合查詢功能，允許銀行查詢交易記錄、風險評估結果等信息。


8、報表統(tǒng)計與系統(tǒng)管理：系統(tǒng)能夠生成各種報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù)，幫助銀行了解風險狀況和業(yè)務運行情況。此外，系統(tǒng)還應包含系統(tǒng)管理功能，包括用戶管理、權限管理等，確保系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定運行。


四、潛在供應商資格要求


（一）潛在供應商資質和能力要求，包括但不限于以下內容：


1、具備獨立法人資格，具有完成項目所必須的設備和專業(yè)技術能力，具有良好的商業(yè)信譽和財務能力；


2、須具備CMMI3級或以上、ISO9000、軟件企業(yè)認定等任一資格證書；


3、2021年至今（以合同簽署時間為準），公司有2個及以上同類項目在國內銀行業(yè)已投產(chǎn)的案例；


4、與其它報名的供應商不存在任何關聯(lián)關系。

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（二）潛在供應商在合同、安全和保密方面的責任，包括但不限于以下內容：


1、簽訂合同后，不得再與我行簽訂背離合同實質性內容的其他協(xié)議或聲明。未經(jīng)我行事先給予書面同意，不得將本項目服務轉包、變相轉包和分包，不得將合同全部及任何權利、義務向第三方轉讓。


2、潛在供應商要承諾保證技術服務人員的穩(wěn)定，保證在服務期間不隨意更換工程師，如遇特殊情況不得不更換工程師時，需提供響應性承諾。


3、未經(jīng)我行書面同意的情況下，潛在供應商不得將本項目、與項目中相關的任何內容、資料（包括書面和磁介質資料）透露給任何人。否則，潛在供應商必須承擔因此給我行造成的一切經(jīng)濟損失，我行保留追究其法律責任的權利。潛在供應商提供的技術服務人員入場后需根據(jù)我行要求，簽訂相應的保密協(xié)議。


4、全部及/或任何部分的相關知識產(chǎn)權，包括相關權益，均歸我行所有。潛在供應商有不可爭議的義務確保我行依據(jù)本次項目外包所獲得的知識產(chǎn)權不存在任何瑕疵并且可以不受限制地行使相關權利，包括各項延伸權利。若因此發(fā)生任何爭議應當由潛在供應商獨自承擔全部及/或任何責任，包括但不限于應當承擔其自身及為排除任何爭議及/或瑕疵所應當或所需要支付的一切相關及/或由此引起的費用。


5、潛在供應商應當保證其有關參與本次項目外包相關的活動包括履行本次項目外包的任何行為，以及本次項目外包結束之后的任何涉及到本次項目外包的行為，均不會侵犯任何第三方的知識產(chǎn)權。若因此發(fā)生任何爭議、侵權，均應當由潛在供應商獨自承擔全部及/或任何責任，包括但不限于應當承擔其自身為排除任何爭議及/或賠償侵權所應當或所需要支付的一切相關及/或由此引起的費用。


（三）其它要求，包括但不限于以下內容：


1、服從我行項目開發(fā)、人員管理、財務管理的相關規(guī)定；


2、響應我行簽訂項目管理協(xié)議的要求，提供項目服務的范圍、服務內容、工作時限及安排、責任分配、交付物要求以及后續(xù)合作中的相關限定條件，包括但不限于保密協(xié)議、服務承諾書、工作計劃任務書；


3、合規(guī)與內控要求，對法律法規(guī)及我行內部的遵從要求、監(jiān)管政策的通報貫徹機制、服務提供商的內控措施，應當配合內、外部審計機構檢查及配合銀行業(yè)監(jiān)管機構檢查的責任。我行保留對潛在供應商進行審計與檢查的權利；


4、項目服務的業(yè)務連續(xù)性要求。在發(fā)生銀監(jiān)會規(guī)定的信息科技突發(fā)事件，或發(fā)生可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性銀行信息科技風險類事件時，潛在服務商應及時向我行報告，包括事件的影響以及處置和糾正措施；


5、政策或環(huán)境變化因素等在內的合同變更或終止的觸發(fā)條件，潛在供應商在過渡期間應該履行的主要職責及合同變更或終止的過渡安排，包括信息、資料和設施的交接處置等過渡期間相關服務的安排。


五、

提交時間：2024年2月22日—2024年3月1日。

友情提醒：報名前與下方聯(lián)系人索取投標登記表，以及辦理后續(xù)事宜。
聯(lián)系人：郝亮
手機：13146799092(微信同號)
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